政府新报告警告称加密货币正在资助人口贩卖

根据联邦政府的最新报告，使用加密货币等虚拟货币进行毒品和人口贩运的情况正在增加。

美国政府问责局 (GAO) 周一公布了对这种支付形式的研究结果，该机构将其定义为任何“价值的数字表示”。通常，虚拟货币不与政府发行的货币挂钩，也不由银行发行，但有时可以通过交易所兑换成法定货币，或在 Microsoft、Overstock 和 AT&T 等特定零售商处使用。参与这项研究的 GAO 主任 Gretta Goodwin 在该机构的“Watchdog Report”播客中解释说，由于这种货币可以为用户提供匿名性，并且可以轻松地在国际上传输，因此对于希望参与非法活动的人来说很有吸引力。

古德温以现已不复存在的丝绸之路为例，这是一个提供比特币支付系统的暗网市场，可以说明虚拟货币如何支持非法活动。还可以使用虚拟货币亭（其操作方式与 ATM 类似）将大量现金存入虚拟货币，然后可以轻松兑换回现金或转给其他人。古德温说，这降低了运输大宗货币的风险，并在转账时提供了一定的匿名性。

她补充道：“贩毒集团和跨国犯罪组织也使用虚拟货币来洗钱。”

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在报告中，美国政府问责署调查了这种货币与毒品和人口贩运联系的频率。该报告还强调了美国机构收集这些事件数据并试图打击它们的方式。美国政府问责署用来了解这一点的关键数据点之一是可疑活动报告 (SAR)，银行和其他金融机构在担心交易可能不合法时必须向金融犯罪执法网络 (FinCEN) 提交这些报告。另一位美国政府问责署主任、该报告的撰稿人约翰·彭德尔顿 (John Pendleton) 表示，他们发现近年来这种货币的犯罪率大幅上升。

“涉及虚拟货币术语的 SAR 实际上增加了三倍，从 2017 年的 10,000 多份增加到 2020 年的 40,000 多份，”彭德尔顿在同一播客中说道。“而提到虚拟货币和贩毒的 SAR 在同一时期增加了五倍。”

古德温表示，他们没有发现有关虚拟货币被用于贩卖劳工的报道，但他们确实发现虚拟货币被用于网络性交易市场。该报告引用了致力于打击性交易的非营利组织 Polaris 的一项研究，该研究发现虚拟货币是“网络性交易市场 40 个平台上第二大最常用的支付方式”，信用卡和借记卡位列第一。

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追踪虚拟货币支付的另一个复杂因素是，这些资金并不总是直接用于非法用途。

“在线性交易市场的平台可能会接受虚拟货币作为广告支付，”古德温在播客中解释道。“这些广告可用于将潜在客户引导到其他网站、其他平台或可能发生性交易的地点。”

古德温和彭德尔顿还警告称，美国政府问责署认为他们分析的数据并未显示问题的全貌。彭德尔顿表示，多个机构负责监管虚拟货币，包括金融犯罪执法局和美国国税局 (IRS)。联邦执法部门也能够调查和起诉这些犯罪行为，包括没收虚拟货币。美国政府问责署认为，这些机构可能无法“一致掌握”虚拟货币的使用情况，从而导致理解上的漏洞，而这些漏洞可能会被利用。

改善数据库是 GAO 在其报告中提出的首要建议，尽管没有分享其他多项建议。具体来说，GAO 重点关注加强金融犯罪执法局和国税局对虚拟货币亭的监督，这些亭用于将虚拟货币兑换成现金。彭德尔顿说，要求亭运营商登记更多信息，例如亭的实际地址，将是使虚拟货币交易更加透明并使其走出“阴影”的一种方式。

2022 年 1 月 13 日更正：本文之前将Home Depot 列为接受数字货币的零售商。Home Depot 表示，它不接受加密货币。